עצמאות
אנחנו לא מועסקים ולא חתומים בלעדית מול שום בנק. ההמלצה שלנו תהיה תמיד זו שמיטיבה עם המשפחה שיושבת מולנו — בלי שיקול חיצוני.
מי אנחנו
סיפור של 16 שנות יושרה פיננסית.
בנינו חברת ייעוץ אחת, בעקרון אחד: ההמלצה שלנו תמיד תהיה זו שטובה למשפחה שיושבת מולנו — לא זו שטובה למלווה שמשלם לנו.
החברה הוקמה ברחובות בשנת 2009. ההחלטה הראשונה הייתה גם הקשה ביותר: לא לקחת אגורה אחת מהלקוחות שלנו. שכר הטרחה שלנו מגיע מצד המלווה — מהבנק, מקרן הפנסיה, מחברת הביטוח. ההחלטה הזו מסירה מהשולחן את הקונפליקט הבסיסי של ענף הייעוץ הפיננסי הפרטי בישראל: מי משלם לאיש הייעוץ — מי לוקח את האחריות.
המטרה שלנו — החיסכון שלכם. זה לא סלוגן. זה הסכם פנימי שנכתב לפני 16 שנה, ולא השתנה מאז.
הצוות שהקים את החברה הגיע מצד הבנק. כלכלנים שעבדו במחלקות אשראי, יועצים שכתבו משכנתאות במשך עשור לפני שעברו לצד הלקוח. הניסיון הזה הוא הנכס הגדול שלנו: אנחנו יודעים מה הבנק יכול לתת ומה הוא לא חייב לתת — ואנחנו יודעים את ההבדל בין הצעה ראשונה לבין הצעה אחרונה.
16 שנים עברו מאז המשפחה הראשונה שישבה איתנו. מאות משפחות — חלקן חזרו אלינו לסבב שני, שלישי, רביעי. למחזור משכנתא, לקנייה של דירה לבנים, להוצאת הון בגיל הפרישה. אנחנו עוקבים אחרי הסיפורים הללו כי הם המדידה היחידה של ההצלחה שלנו.
הבנק רואה תיק. אנחנו רואים בית. ההבדל הזה הוא כל מה שבסוף משנה את ההחזר החודשי שלכם.
אנחנו לא חברת סטארט־אפ ולא רוצים להיות. אין אצלנו אפליקציה, אין צ'אט בוט, אין משפך דיגיטלי שמסיים בהפניה לבנק. יש שיחה. יש פגישה. יש הסבר ארוך, סבלני, על המספרים שיהיו אצלכם בבית 25 שנה הבאות. זו עבודה שלא ניתן לעשות בקצרה.
אנשים שכתבו משכנתאות מבפנים — היום קוראים אותן בשבילכם.
הצוות של מיקוד מורכב מכלכלנים, יועצים פיננסיים ובנקאים לשעבר. כל אחד מאיתנו הגיע מהצד השני של השולחן — מהמחלקות שבנו את האשראי, אישרו את התיקים, ניהלו את המשא־ומתן הפנים־בנקאי. ההכשרה הזו לא נמכרת בשוק החופשי, ולכן היא זו שמייצרת את הפער בין הצעה ש"נראית בסדר" להצעה שבאמת חוסכת כסף.
אורטל, יחד עם שאר חברי הצוות, מנהלת תיק מלא של משפחות שעוברות מסלולים שונים — מרכישת דירה ראשונה ועד משכנתא הפוכה לבני הגיל השלישי. אנחנו מעדיפים להציג את הצוות כקולקטיב מקצועי ולא כרשימה של פנים, כי הליווי שלכם תמיד יכלול יותר מאיש מקצוע אחד — והמומחיות נבנית מההצטלבות ביניהם.
אנחנו בני המקום. רחובות והדרום הם הבית הגאוגרפי שלנו, אבל הלקוחות שלנו פרושים על פני כל הארץ. רוב העבודה היום נעשית בטלפון, בזום ובדואר אלקטרוני — אנחנו מגיעים אליכם הביתה לפגישה כשצריך לחתום, ולא לפני.
שלוש הצהרות פשוטות. שמלוות אותנו 16 שנה.
שקיפות
שכר הטרחה, שיטת העבודה והמרחב למשא־ומתן — הכול מונח על השולחן בשיחה הראשונה. אין סעיפים נסתרים, אין קנס יציאה.
מחויבות
הליווי שלנו לא נגמר בחתימה. אם תנאי השוק זזים בעוד שנתיים, אנחנו מי שיתקשר אליכם — לא מי שיחכה שתתקשרו.
מה שאנחנו לא אומרים — המספרים אומרים בשבילנו.
0
שנות פעילות
0
משפחות בליווי
0
לקוחות חוזרים או ממליצים
0
שקלים שגובים מהלקוח
דברים שאנשים אמרו לנו אחרי החתימה.
"הקשרים של הצוות עם הבנקים הביאו אלינו תנאים שלא היינו מצליחים לקבל לבד. ההפרש בריבית בלבד שווה לנו עשרות אלפי שקלים על פני התקופה."
— רוברט ודנה"הצוות במיקוד לקח את מה שנראה לי כמו קיר אטום — והפך אותו לתמונה ברורה. ההחלטה לעשות מחזור הייתה הדבר שאיפשר לי לתת לילד שלי חיים יותר טובים."
— עליזה פ'"לכל מי שבדרך לרכוש דירה חדשה — תפנו אליהם בהתחלה. לא אחרי שכבר חתמתם. החיסכון לא רק כספי, הוא גם בשקט הנפשי."
— יעל ושמוליקאם הסיפור שלנו מהדהד אצלכם — בואו נכיר.
שיחת היכרות אורכת חצי שעה, ולא מחייבת אתכם בדבר. נבין מה המצב, ונחליט יחד אם זה הזמן הנכון להתקדם.